Forex жанжалы - Forex scandal

The форекс жанжалы (деп те аталады форекс зонды) - бұл банктердің ашылуын және кейіннен тергеуді қамтитын қаржылық жанжал сөз байласқан манипуляциялау үшін кем дегенде он жыл валюта бағамдары өздерінің қаржылық пайдасы үшін. Нарықты реттеушілер Азия, Швейцария, Ұлыбритания және Америка Құрама Штаттары күніне 4,7 триллион долларды зерттей бастады валюта нарығы (форекс) кейін Bloomberg жаңалықтары 2013 жылдың маусымында валюта дилерлерінің бұл туралы айтқанын хабарлады алдыңғы жүгіру клиенттерге тапсырыс беру және WM / Reuters бағамдарын бұрмалау, аналогтармен келісіп, эталондық бағамдар орнатылған кезде 60 секундтық терезелер алдындағы және сауда-саттықты өткізу арқылы. Бұл мінез-құлық күнделікті болды шетелдік валюта нарық және валюта трейдерлерінің пікірінше, кем дегенде он жылға созылды.[1]

Тергеу

Құпия сауда бөлмелері
Mkt-тегі басқа мылжыңдардың [топ ішінде алмасатын ақпарат туралы] білгенін қаламаңыз, бірақ ол тек бізді бір-бірімізді қорғайтындай қорғамайды ...

 —Citibank трейдер, картель чат бөлмесінің жаңа мүшесі туралы[2][3]

Тергеу орталығында электронды жазбалар орналасқан чат бөлмелері онда аға валюта саудагерлері басқа банктердегі бәсекелестерімен орналастыруды жоспарлаған сауда түрлері мен көлемін талқылады. Электрондық чат бөлмелерінде «Картель», «Бандиттер клубы», «Бір команда, бір арман» және «Мафия» сияқты атаулар болды.[4][5][6] Сөйлесу бөлмелеріндегі пікірталастар манипуляция туралы әзілдермен астасып жатты форекс алкогольге, есірткіге және әйелдерге бірнеше рет сілтеме жасау.[7] Реттеушілер әр түрлі «Картель» немесе «Мафия» деп аталатын эксклюзивті шағын бөлмеге ерекше назар аударады. Чат бөлмесін ең ықпалды трейдерлер қолданған Лондон және чат бөлмесіне мүше болу өте қажет болды. The Cartel мүшелерінің арасында бұрынғы Ричард Ушер де болды Шотландияның Корольдік Банкі (RBS) барған аға саудагер JPMorgan 2010 жылы спот-валюта саудасының басшысы ретінде, Рохан Рамчандани, Citigroup Еуропалық спот-сауданың басшысы Мэтт Гардинер қосылды Standard Chartered жұмыс істегеннен кейін UBS және Barclays және Крис Эштон, Barclays-тің спот-сауданың жетекшісі. Осы аға саудагерлердің екеуі, Ричард Ушер және Рохан Рамчандани, 13 мүшенің мүшелері Англия банкі Біріккен тұрақты комиссияның бас дилерлер тобы.[8]

Barclays қоса алғанда, кем дегенде 15 банк, HSBC, және Goldman Sachs бақылаушы органдардың тергеуі. Barclays, Citigroup және JPMorgan Chase - уақытша тоқтатылған немесе аға валюта трейдерлеріне демалысқа жіберілген. Deutsche Bank, континентальды Еуропаның ең ірі несие берушісі, сондай-ақ реттеушілерден ақпарат сұратумен ынтымақтастық жасады.[8][9] Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Ллойдс, RBS, Standard Chartered, UBS және Англия банкі 2014 жылдың маусымындағы жағдай бойынша 40-қа жуық форекс қызметкерлерін жұмыстан шығарды, демалысқа шығарды немесе жұмыстан шығарды.[6][10][11][12] Citigroup сонымен қатар еуропалық спот-валюта саудасының бастығы Рохан Рамчанданиді қызметінен босатты.[13] Reuters бүкіл әлемдегі жүздеген саудагерлер дау-дамайға қатысы болуы мүмкін деп хабарлады.[14]

Әсер

Форекс нарығын манипуляциялаудан туындаған ақшалай шығындар тек Ұлыбританияның 20,7 миллион зейнетақы ұстаушылары үшін жылына 11,5 миллиард долларды құрайды (жылына 7,5 миллиард фунт).[15][тексеру сәтсіз аяқталды ] Манипуляциялар бүкіл әлемдегі клиенттерге он жылдан астам уақыт бойы әсер етті. Манипуляциялардың жалпы сметалық құны әлі толық белгілі емес.

Айыппұлдар

Форекс жанжалына Ұлыбритания, АҚШ және Швейцария билігі салған айыппұлдар (миллион АҚШ доллары)[16]
БанкCFTC[17]DFSDOJ[18]FCA[19]Тойған[20]FINMA[21]OCC[22]Барлығы
BofA205250455
Barclays[23][24][25]4006356504413422,468
Citibank3109253583423502,285
HSBC275343618
JPMorgan3105503523423501,904
RBS2903953442741,303
UBS2903713421451,148
Барлығы1,8756352,5202,2091,84714595010,181

2014 жылғы 12 қарашада Біріккен Корольдікі Қаржылық мінез-құлық органы (FCA) бес банкте өзінің іскери практикасын бақыламағаны үшін жалпы сомасы 1,7 миллиард доллар айыппұл салды G10 спот-валюталық сауда операциялары, атап айтқанда: Ситибанк $ 358 млн, HSBC $ 343 млн, JPMorgan $ 352 млн, RBS $ 344 млн және UBS $ 371 млн. FCA 2008 жылдың 1 қаңтары мен 2013 жылдың 15 қазаны аралығында бес банктің тәуекелдерді басқара алмағанын анықтады клиенттің құпиялылығы, мүдделер қақтығысы, және сауда жүргізу. Банктер клиенттерге тапсырыс беру туралы құпия ақпаратты басқа банктермен келісіп, G10 валюта бағамдарымен айла-шарғы жасау және клиенттер мен нарық есебінен заңсыз пайда табу үшін пайдаланды.[19] Сол күні Америка Құрама Штаттары Тауар фьючерстерінің сауда комиссиясы (CFTC) FCA-мен келісе отырып, белгілі бір трейдерлердің позицияларына пайда келтіру үшін әлемдік валюта бағамының ставкаларын манипуляциялауға және басқа банктердің манипуляциялау әрекеттерін жасауға көмектескені үшін сол бес банкке қарсы 1,4 млрд. CFTC-ге арнайы айыппұл салынды: Citibank пен JPMorgan үшін әрқайсысына 310 миллион доллар, RBS және UBS үшін әрқайсысына 290 миллион доллар, HSBC үшін 275 миллион доллар.[26]

CFTC бес банктегі валюта трейдерлері шетелдік валюта бағамдарын, оның ішінде 16:00 WM / Reuters бағамдарын манипуляциялау мақсатында басқа банктердің трейдерлерімен сауда-саттықты үйлестіретіндігін анықтады. Банктердегі валюта саудагерлері жеке чат бөлмелерін байланыстырып, валюта бағамдарын өзгерту бойынша әрекеттерін жоспарлау үшін пайдаланды. Бұл чат бөлмелерінде банктердегі трейдерлер клиенттерге тапсырыс беру туралы құпия ақпаратты және сауда позицияларын ашып, ұжымдық топтың мүдделерін ескере отырып, сауда позицияларын өзгертті және келісімге келді сауда стратегиялары топтың әр түрлі бағамдық бағамдарды манипуляциялау күшінің бір бөлігі ретінде. Бұл сөйлесу бөлмелері көбінесе эксклюзивті және тек шақыру үшін болатын.[26]

2015 жылғы 20 мамырда бес банк айыпталушыларға қатысты ауыр айыптауларын мойындады Америка Құрама Штаттарының әділет министрлігі жалпы сомасы 5,7 млрд доллардан астам айыппұл төлеуге келісті. Банктердің төртеуі, соның ішінде Barclays, Citigroup, JP Morgan және Royal Bank of Scotland, сыртқы нарықтағы манипуляциялар үшін кінәсін мойындады; ал қалғандары 2014 жылдың қарашасындағы тергеуден бастап елді мекендерде айыппұл төлеген болса, Barclays қатысқан жоқ және оған 2,4 миллиард доллар айыппұл салынды. UBS сонымен бірге жасаған кінәсін мойындады алаяқтық және 203 миллион доллар айыппұл төлеуге келіскен. Алтыншы банк, Америка Банкі, кінәлі деп танылмағанымен, сыртқы нарықтағы қауіпті тәжірибе үшін 204 миллион доллар айыппұл төлеуге келіскен.[27][28]

2015 жылғы 18 қарашада Barclays автоматтандырылған электронды валюта ережелерін бұзғаны үшін қосымша 150 миллион доллар айыппұл төледі.[25]

Қылмыстық іс жүргізу

2014 жылғы 19 желтоқсанда жанжалға байланысты алғашқы және жалғыз белгілі қамауға алынды. Бұрынғы RBS саудагерін тұтқындау орын алды Биллерия, Эссекс, және жүргізді Лондон қаласының полициясы және Ауыр алаяқтық басқармасы.[29]

Бірнеше саудагер түрмеге жабылды нарықты манипуляциялау ақырғы жылдарда. Ұзақ уақыт бойы сотталған Ұлыбритания азаматы мен бұрынғыUBS атты трейдер 2015 ж Том Хейз (14 жылға бас бостандығынан айыру).[30]

Реформалар

Тиісті органдар өздерінің банк жүйелеріне және кең валюта нарығына деген сенімді қалпына келтіруге бағытталған қалпына келтіру бағдарламаларын жариялады. Ішінде Біріккен Корольдігі, FCA әр фирмаға енгізілетін өзгерістер бірқатар факторларға, соның ішінде фирманың көлеміне, оның нарықтағы үлесіне, әсеріне, жүргізілген түзету жұмыстарына және фирманың нарықтағы рөліне байланысты болады деп мәлімдеді.[19] Қайта қалпына келтіру бағдарламасы фирмалардан өздерінің ақпараттық жүйелерін өздерінің шетелдік валюта бизнесіне қатысты қайта қарауды талап етеді, өйткені қазіргі кезде банктер қараңғы деректер силостарының болуына мүмкіндік беретін көне технологияларға сүйенеді, олардың шеңберінде манипуляциялар комплаенс-жүйелер байқамай қалуы мүмкін.[31] Швейцарияда Швейцарияның қаржы нарығын қадағалау органы UBS екі жыл мерзімінде бүкіл әлем бойынша валюта және бағалы металдар қызметкерлері үшін негізгі жалақының 200% -ына дейінгі ең жоғары жылдық ауыспалы өтемақымен шектелетіндігін мәлімдеді. UBS-ке әлемдік валюта саудасының кем дегенде 95% -ын автоматтандыру тапсырылды, сонымен бірге клиенттер мен жеке меншік сауда-саттықты ұйымдастырушылық тұрғыдан бөлуге баса назар аударатын мүдделер қақтығысын басқару үшін тиімді шаралар қабылдау қажет.[32]

Сондай-ақ қараңыз

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ Вон, Лиам; Финч, Гэвин және Чодхури, Амберин (12 маусым 2013). «Саудагерлер клиенттерге пайда әкелу үшін валюта бағамдарын анықтайды». Bloomberg жаңалықтары. Алынған 21 қаңтар 2014.
  2. ^ Маккой, Кевин (12 қараша 2014). «Forex трейдерлері құпия чаттарда стратегия құрды». USA Today. Алынған 13 қараша 2014.
  3. ^ «FCA Final Notice 2014: JPMorgan Chase Bank N.A.» Қаржылық жүріс-тұрыс органы. Алынған 13 қараша 2014.
  4. ^ Вон, Лиам; Финч, Гэвин және Иври, Боб (19 желтоқсан 2013). «Құпия валюта саудагерлерінің клубы ең үлкен тарифтерді ойлап тапты». Bloomberg жаңалықтары. Алынған 3 ақпан 2014.
  5. ^ Martin, Katie & Enrich, David (19 желтоқсан 2013). «Forex трейдерлері пайда табуға күш салуда дейді». Wall Street Journal. Алынған 3 ақпан 2014.
  6. ^ а б «Forex чат бөлмелері трейдерлердің ортақ тапсырысын көрсетеді, бағасы туралы мәліметтер: есеп беру». NDTV кірісі. Reuters. 19 маусым 2014 ж. Алынған 1 шілде 2014.
  7. ^ Enrich, David & Martin, Katie (1 қараша 2013). «Ірі банктер саудагерлерді уақытша тоқтата тұра, валюта зонасы кеңейе түсті». Wall Street Journal. Алынған 3 ақпан 2014.
  8. ^ а б Шафер, Даниел; Ross, Alice & Strauss, Delphine (12 қараша 2013). «Шетел валютасы: үлкен түзету». Financial Times. Алынған 3 ақпан 2014.
  9. ^ Sebag, Gaspard & White, Aoife (19 желтоқсан 2013). «Банктер айыппұлдан құтылу үшін жарыс үстіндегі валюта қарсыластарын ұрып-соғуды айтты». Bloomberg жаңалықтары. Алынған 21 қаңтар 2014.
  10. ^ Росс, Алиса; Schäfer, Daniel & Chon, Джина (15 қаңтар 2014). «Deutsche Bank жаһандық форекс зонасы аясында трейдерлерді тоқтатады». Financial Times. Алынған 3 ақпан 2014.
  11. ^ Comfort, Nicholas & Matussek, Karin (30 қаңтар 2014). «Deutsche Bank Морацты валюта зерттеуден тоқтата тұруды айтты». Bloomberg жаңалықтары. Алынған 3 ақпан 2014.
  12. ^ Шафер, Даниел; Дженкинс, Патрик; Маккензи, Майк; Сканнелл, Кара; Баркер, Алекс; Холл, Камилла; Binham, Caroline & Strauss, Delphine (16 ақпан 2014). «Форекс назарында». Financial Times. Алынған 18 ақпан 2014.
  13. ^ Негіздер, Даниэль (10 қаңтар 2014). «Ситидің еуропалық спот-форекс бастығы Рамчанданиді тергеу барысында». Reuters. Алынған 3 ақпан 2014.
  14. ^ МакГивер, Джейми (15 қаңтар 2014). «Deutsche Bank, Citi валюталық тергеудің кеңеюін сезінуде». Reuters. Алынған 28 шілде 2016.
  15. ^ Матиасон, Ник (4 желтоқсан 2014). «Жаңа банктік жанжал үнемдеуге миллиардтаған шығын әкелуі мүмкін». Лондон: Журналистік зерттеу бюросы.
  16. ^ «Әлемдік валюта манипуляциясы үшін кінәлі бес банк». Алынған 8 маусым 2015.
  17. ^ «CFTC бес банкке шетелдік валюта бағамдарының бағамдарын өзгерту әрекеті үшін 1,4 миллиард доллардан астам айыппұл төлеуге бұйрық берді» (Ұйықтауға бару). Тауар фьючерстерінің сауда комиссиясы. 12 қараша 2014. PR7056-14. Архивтелген түпнұсқа 13 қараша 2014 ж. Алынған 9 маусым 2020.
  18. ^ «Бес ірі банк ата-ана деңгейіндегі кінәсін мойындады».
  19. ^ а б c «FCA валютадағы сәтсіздіктер үшін бес банкке 1,1 миллиард фунт айыппұл салады және саланы қалпына келтіру бағдарламасын жариялайды» (Ұйықтауға бару). Қаржылық жүріс-тұрыс органы. 12 қараша 2014 ж.
  20. ^ «Федералдық резервтік жүйе алты ірі банктік ұйымға валюта (валюта) нарығындағы қауіпті және негізсіз тәжірибелері үшін жалпы сомасы 1,8 миллиард доллардан астам айыппұлдар туралы хабарлайды».
  21. ^ swissinfo.ch, Матай. «UBS форекс бойынша айыппұлдардың ауыртпалығын көтереді - SWI swissinfo.ch». Алынған 8 маусым 2015.
  22. ^ «OCC үш банкке валюта саудасының заңсыздықтары үшін 950 миллион доллар айыппұл салады». www.occ.gov. 12 қараша 2014 ж. Алынған 14 сәуір 2018.
  23. ^ «NYDFS Barclays-ті 2,4 миллиард доллар төлеуге, қызметкерлерді спот-валюта сауда нарығына манипуляция жасағаны үшін жұмыстан шығаруға жариялайды» (Ұйықтауға бару). Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті. 20 мамыр 2015. 1505201. Мұрағатталған түпнұсқа 2015 жылғы 24 мамырда. Алынған 9 маусым 2020.
  24. ^ «FCA Barclays-қа форекс қателіктері үшін 284 432 000 фунт айыппұл салады». 20 мамыр 2015 ж.
  25. ^ а б «NYDFS Barclays-ті қосымша 150 миллион доллар айыппұл төлейтіні туралы хабарлайды» (Ұйықтауға бару). Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті. 18 қараша 2015. 1511181. Мұрағатталған түпнұсқа 2016 жылғы 18 наурызда. Алынған 9 маусым 2020.
  26. ^ а б «CFTC бес банкке шетелдік валюта бағамдарының бағамдарын өзгерту әрекеті үшін 1,4 миллиард доллардан астам айыппұл төлеуге бұйрық берді». Тауар фьючерстерінің сауда комиссиясы. 12 қараша 2014 ж. Алынған 13 қараша 2014.
  27. ^ Фрейфельд, Карен; Слейтер, Стив және Барт, Катарина (20 мамыр 2015). «Ірі банктер форекс зондында кінәсін мойындап, 6 миллиард доллар айыппұл салынды». Reuters. Алынған 20 мамыр 2015.
  28. ^ «Валюта нарығын түзету үшін айыппұлдарды есепке алу». BBC. 20 мамыр 2015 ж. Алынған 20 мамыр 2015.
  29. ^ https://www.theguardian.com/uk-news/2014/dec/19/foreign-exchange-market-rigging-first-arrest
  30. ^ Экономист, The (4 тамыз 2015). «14 жылдық ауыр ЛИБОРға сотталды». Экономист. Алынған 26 желтоқсан 2015.
  31. ^ Хоуз, Гари (14 қараша 2014). «Валюта бағамының күрт өзгеруі 'қара мәліметтердегі' көздерінде өркендеуіне мүмкіндік берді ''. Фунт Стерлинг. Алынған 22 желтоқсан 2014.
  32. ^ «FINMA UBS-тегі валюталық манипуляцияларға санкциялар». Швейцарияның қаржы нарығын қадағалау органы. 11 желтоқсан 2014. мұрағатталған түпнұсқа 15 қараша 2014 ж. Алынған 22 қараша 2014.

Сыртқы сілтемелер

Банктік реттеу және стандарттар
Фон
1-баған: Нормативтік капитал
2-баған: Бақылау шолу
3-баған: Нарықты ашып көрсету
Бизнес және экономика порталы
Америка Банкі
Barclays
Citigroup
HSBC
JPMorgan
RBS
UBS
Үкімет