Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті - New York State Department of Financial Services

Қаржылық қызметтер бөлімі
New York.svg жалауы
Бөлімге шолу
Қалыптасқан2011 жылғы 3 қазан
ЮрисдикцияНью Йорк
ШтабНью-Йорк, Нью-Йорк
Департаменттің атқарушы бөлімі
Негізгі құжат
Веб-сайтwww.dfs.ny.gov

The Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті (DFS немесе NYSDFS) кафедрасы болып табылады Нью-Йорк штатының үкіметі қаржылық қызметтер мен өнімдерді, оның ішінде осыған жататындарды реттеуге жауапты Нью-Йорктегі сақтандыру, банктік және қаржылық қызметтер туралы заңдар.[1][2]

Тарих

2011 жылдың мемлекеттік бюджетінің бөлігі ретінде губернатор Эндрю М. Куомо және Нью-Йорк штатының заң шығарушы органы біріктірілген Нью-Йорктің мемлекеттік сақтандыру департаменті және Нью-Йорк мемлекеттік банк департаменті және 2011 жылдың 3 қазанынан бастап Нью-Йорк Мемлекеттік қаржылық қызмет департаментін құрды.[2] Агенттіктерді шоғырландыру және қаржылық қызметтер департаментін құру мақсаты агенттіктің қаржылық өнімдер мен қызметтердің кең ауқымын бақылауына мүмкіндік беру арқылы реттеуді жаңарту болды.[2]

Миссия

Департаменттің миссиясы, оның сайтында: Нью-Йорктегі қаржы индустриясының өсуіне ықпал ету және саналы бақылау мен қадағалау арқылы мемлекеттік экономикалық дамуға ықпал ету; қаржы өнімдері мен қызметтерін жеткізушілердің төлем қабілеттілігін, қауіпсіздігін, дұрыстығын және салиқалы мінез-құлқын қамтамасыз ету; осындай жеткізушілердің қаржылық міндеттемелерінің әділетті, уақтылы және әділ орындалуын қамтамасыз ету; қаржы өнімдері мен қызметтерін пайдаланушыларды қаржылық әлсіреген немесе төлем қабілетсіз осындай қызмет көрсетушілерден қорғауға; адалдықтың, ашықтықтың, әділ іскерлік тәжірибенің және қоғамдық жауапкершіліктің жоғары стандарттарын ынталандыру; қаржылық алаяқтықты, басқа да қылмыстық теріс қылықтарды және өндірістегі этикаға жат қылықтарды жою; және қаржылық өнімдер мен қызметтерді пайдаланушыларды оқыту және қорғау және қаржылық өнімдер мен қызметтер туралы жауапты шешімдер қабылдау үшін пайдаланушыларға уақтылы және түсінікті ақпарат беруді қамтамасыз ету.[3]

Қадағалау

Департамент активтері шамамен 6,2 трлн долларды құрайтын 4400 субъектіні бақылайды.[4] Бұл құрылымдарға мыналар жатады: мемлекет жарғысы банктер және сенімді компаниялар; сақтандыру компаниялары; сақтандыру өндірушілері; сақтандыру түзеткіштері; кепілдік агенттері; қызмет көрсету келісімшарттары; тіршілік қоныстары; бюджетті жоспарлаушылар; қайырымдылық қорлары; чек кассалары; несиелік серіктестіктер; инвестициялық компаниялар; лицензиясы бар несие берушілер; ақша аударушылар; ипотекалық банкирлер; ипотекалық брокерлер; ипотекалық несие бойынша қызмет көрсетушілер; премиум қаржы агенттіктері; жеке банкирлер; депозиттік компаниялар; сатуды қаржыландыратын компаниялар; жинақ кассалары; жинақ және несиелер.[5]

Көшбасшылық

The Нью-Йорк штатының заң шығарушы органы бірауыздан расталды Левский Бенджамин 2011 жылдың 24 мамырында Нью-Йорк штатының қаржылық қызметтердің бірінші супинцентенті ретінде.[3] 2011 жылғы 24 мамырдан бастап 2011 жылғы 3 қазанға дейін Лавский бұрынғы банктер басқарушысы болып тағайындалды және қызмет етті. Нью-Йорк мемлекеттік банк департаменті.[3] Банктердің басқарушысы ретінде Лавский губернаторды басқарды Эндрю М. Куомо Біріктіру бастамасы Нью-Йорк мемлекеттік банк департаменті және Нью-Йорктің мемлекеттік сақтандыру департаменті Қаржы қызметтері деп аталатын жаңа қаржылық реттеушіге.[3]

Бұрынғы Сақтандыру Директоры Джеймс Дж. Вринн Департаменттің қаржылық қызметтер бойынша орынбасары болып тағайындалды.[3] Ол «Голдберг Сегалла» ЖШС серіктесі болу үшін 2012 жылдың наурызында бөлімнен кетті.[6]

Ұйымдастыру

Департаменттің бес бөлімі бар: сақтандыру бөлімі; банктік бөлім, қаржылық алаяқтық және тұтынушылардың құқықтарын қорғау бөлім («FFCPD»), капитал нарықтары бөлімі және жылжымайтын мүлік бөлімі. Сақтандыру бөлімінің өмірі, денсаулығы және мүліктік бюролары бар. FFCPD қаржылық қызметтер туралы заңмен құрылған және қаржылық өнімдер мен қызметтердің тұтынушыларын қорғау мен оқытуға бағытталған.[3] Ол сондай-ақ қаржылық алаяқтықпен күресуге бағытталған.[3] FFCPD қаржылық қызмет туралы заңның, банктік заңның, сақтандыру заңының немесе басқа заңдардың талаптарын бұзуы мүмкін қызметтің азаматтық және қылмыстық тергеулерін жүргізеді және қажет болған жағдайда атқарушылық өндіріс жүргізеді.[3]

Департаментте сонымен қатар Департаменттің заңды органы болып табылатын Бас кеңесші бөлімі бар.[7] Ол заңнама, ережелер мен циркулярлық хаттардың жобаларын жасайды, құқықтық қорытындылар шығарады және департамент қызметкерлеріне құқықтық кеңес береді.[7] Қазіргі Бас кеңесші Ричард Вебер 2020 жылдың 1 мамырынан бастап.[8]

Кеңселер мен орындар

Департаменттің басты кеңсесі Нью-Йоркте, One State Street-те орналасқан. Сондай-ақ, Департаменттің Олбанидегі One Commerce Plaza, Сиракузадағы Шығыс Вашингтон 333, Буффалодағы 65 Сот көшелері және Минеоладағы 163B Mineola бульварында кеңселері бар.[7]

Қызметі

Кафедраның ережелері 3, 11 және 23 атауларында құрастырылған Нью-Йорк кодтары, ережелері мен ережелері (NYCRR).

Bitcoin

2013 жылдың тамызында, Forbes журналы департаменттің тергеу бастағанын хабарлады биткоин бірнеше компаниялар мен инвесторларға шақыру қағаздарын беру арқылы.[9]

2014 жылғы 17 шілдеде бөлім ұсынылған мәліметтер туралы мәлімет жариялады BitLicense, ол кез-келген компанияға немесе пайдаланатын адамға ережелер қояды криптовалюта Нью-Йоркте тұру.[10] Ұсынылған ережелер ресми жарияланған Нью-Йорк штатының тізілімі 23 шілдеде 45 күндік түсініктеме кезеңінен басталады.[10][11] 2015 жылғы 25 ақпанда тағы 30 күндік түсініктеме кезеңінен басталған ұсыныстардың қайта қаралғандығы туралы хабарлама жарияланды.[12]

Standard Chartered компаниясына айыппұл салынды

19 тамызда 2014, Standard Chartered банк клиенттерінің қатысуымен ықтимал жоғары тәуекелді операцияларға байланысты ақшаны жылыстатуды сақтауды бұзғаны үшін департаментпен 300 миллион доллар айыппұл салынды Гонконг және БАӘ. Банк жауапкершілікті мойнына алып, жіберілген кемшіліктерге өкініш білдірді.[13]

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ Қаржылық қызметтер туралы заң § 102. «Заң шығарушы осы тараудың мақсаты белгілі бір мемлекеттік органның қамқорлығымен сақтандыру және банктік қызметтерді біріктіру және сақтандыру, банктік және қаржылық қызметтер туралы заңдардың орындалуын қамтамасыз ету деп жариялайды. «қаржылық қызметтер бөлімі» ретінде [...] «
  2. ^ а б в «Тарих, біз туралы». Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті. Алынған 9 қаңтар, 2012.
  3. ^ а б в г. e f ж сағ «Миссия, біз туралы». Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті. Архивтелген түпнұсқа 2012 жылғы 19 тамызда. Алынған 9 қаңтар, 2012.
  4. ^ Лоуский, Қаржылық қызметтердің бастығы, Бенджамин М. «Көшбасшылық, біз туралы». Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті. Алынған 9 қаңтар, 2012.
  5. ^ «Біз кім туралы қадағалаймыз, біз туралы». Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті. Алынған 9 қаңтар, 2012.
  6. ^ «Голдберг Сегалла Джеймс Врыннды серіктес етіп тағайындады». Citybizlist Нью-Йорк. Алынған 3 наурыз, 2012.
  7. ^ а б в «Бізбен байланысыңыз, біз туралы». Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті. Алынған 9 қаңтар, 2012.
  8. ^ «IRS-тің бұрынғы тергеушісі Нью-Йорктегі қаржылық қызметтер департаментінің бас кеңесшісі болып тағайындалды». law.com. 5 қаңтар, 2020 ж. Алынған 15 ақпан 2020.
  9. ^ Кашмир шоқысы, «Биткоиндегі әрбір маңызды адам Нью-Йорктің қаржылық реттеушісінен шақырту алды», Forbes, 12 тамыз 2013 ж., 2013 жылғы 13 тамызда алынды.
  10. ^ а б Нью-Йорк Мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті (17.07.2014 ж.). «NYDFS виртуалды валюта фирмалары үшін ұсынылған BitLicense нормативтік-құқықтық базасын шығарды» (Ұйықтауға бару). Архивтелген түпнұсқа 2014 жылғы 23 қыркүйекте. Алынған 19 шілде, 2014.
  11. ^ Нью-Йорк штатының тізілімі, Том. XXXVI, 23-шығарылым (23.07.2014 ж.), 14-16 беттер. Заң шығарушы И.Д. № DFS-29-14-00015-P.
  12. ^ Нью-Йорк штатының тізілімі, Том. XXXVII, 8-шығарылым (2015 ж. 25 ақпан), 17-18 беттер. Заң шығарушы И.Д. № DFS-29-14-00015-RP.
  13. ^ «АҚШ-тың реттеушілері Standard Chartered-тен 300 миллион доллар айыппұл төлеуді сұрайды». New York City News.Net. 19 тамыз 2014. Алынған 19 тамыз 2014.

Сыртқы сілтемелер