Жаппай маркетингтік алаяқтық - Mass marketing fraud

Жаппай маркетингтік алаяқтық (немесе нарықтық жаппай алаяқтық) қолданатын схема болып табылады бұқаралық коммуникация құралдары - оның ішінде телефон, интернет, жаппай жіберулер, теледидар, радио және жеке байланыс - бір немесе бірнеше юрисдикциялардағы бірнеше құрбаннан ақша, қаражат немесе басқа құндылықтармен байланысуға, сұрауға және алуға. Жәбірленушілер ақшалармен, сыйлықтармен және қызметтермен уәде етіп ақшаларымен бөлісетін алаяқтықтар және инвестициялардың жоғары кірістілігі бұқаралық нарықтағы алаяқтықтың бөлігі болып табылады.[1][2]

Сипаттамалары және жіктелуі

Мұндай алаяқтық немесе тұтынушыларды алдау әдетте төрт санатқа бөлінеді:[3]

  1. Өзіңізде жоқ нәрсені сатқандай етіп көрсету және ақшаны алу
  2. Ақысы төленгеннен гөрі сапасы төмен тауарларды немесе қызметтерді жеткізу немесе ізделген тауарлар мен қызметтерді жеткізбеу
  3. Клиенттерді қысым жасайтын маркетинг әдістері арқылы өздері қаламайтын нәрсені сатып алуға көндіру
  4. Алаяқтық үшін жеке тұлғаны жасыру

Сонымен қатар, жаппай нарықтағы алаяқтықты келесідей жіктеуге болады:

  1. Байланыс механизмі негізінде: 'Интернеттегі алаяқтық ', 'пошталық алаяқтық ' және 'теле-маркетингтік алаяқтық '
  2. Алаяқтықтың негізгі схемасы негізінде: 'лотереялық алаяқтық', 'сақтандыру алаяқтық ',' несие бойынша алаяқтық ','жылжымалы мұнара алаяқтық ',' викториналық алаяқтық '

Жәбірленушілер туралы есептер Интернетке негізделген сұраныстардың ең көп кездесетінін көрсетеді: АҚШ-та веб-сайттар мен электрондық пошта хабарлары 2009 жылы тіркелген байланыстардың 60 пайызын құрады, ал Канада Интернетке байланысты шағымдардың 2008 жылдан 46 пайызға дейін өскенін атап өтті. 2009 ж.

Америка Құрама Штаттарының әділет департаментіне сәйкес жаппай маркетингтік алаяқтық схемалары негізінен үш негізгі санатқа бөлінеді: (i) аванстық алаяқтық схемалары; (ii) банктік және қаржылық шоттардың схемалары; және (iii) инвестициялық мүмкіндіктер. Аванстық алаяқтық схемалары ең танымал. Мұндай схема жәбірленушіге едәуір пайда, мысалы миллион доллар сыйақы, уәде етіледі деген тұжырымдамаға негізделген, лотереядан ұтыстар, қомақты мұра немесе басқа да құндылықтар - бірақ жәбірленуші бұл төлемді ала алмай тұрып алдын ала төленген төлемді немесе бірқатар төлемдерді төлеуі керек.[1]

Ұялы телефондар, интернет және электрондық бұқаралық ақпарат құралдары жаппай нарықтағы алаяқтарға мынадай ерекше артықшылықтар берді:

Табиғат

Жаппай маркетингтік алаяқтық схемалары негізінен трансұлттық / мемлекетаралық сипатқа ие. Қылмыскерлер бірнеше шет елдерден жұмыс істейді және ақша аудару мен жылыстату үшін бір немесе бірнеше елдің қаржылық инфрақұрылымын пайдаланады.[5] Құқық қорғау органдарының тергеуі мұндай схемалардың Солтүстік Америка, Еуропа және Африканың бірнеше елдерінде ғана емес, сонымен қатар Бразилия, Коста-Рика, Гонконг, Үндістан, Израиль, Филиппиндер, Таиланд және басқа елдердегі басқа елдер мен юрисдикцияларда жұмыс істейтіндігін анықтады. Біріккен Араб Әмірліктері.[2]

Интернетте жасалған алаяқтықтардың көпшілігі салыстырмалы түрде аз ақша қаражаттарын жоғалтқан көптеген құрбандықтар қағидаты бойынша жұмыс істейді. Әділ сауда бюросы (2006 ж.) Жүргізген зерттеулер көптеген алаяқтықтарда салыстырмалы түрде аз ақша сомалары жоғалып кететінін көрсетеді - көбінесе 100 фунттан аз. Алаяқтың тактикасы - жәбірленуші алаяқтық туралы айтуға онша алаңдамайтын ақша сомасын қамтамасыз ету.[6]

Жаппай маркетингтік алаяқтық - Интернет арқылы жасалынғанына қарамастан, телемаркетинг, «қазандықтар», пошта, теледидар немесе радио жарнамасы, жаппай кездесулер, тіпті адамдардың ас үстелдері туралы жеке-жеке әңгімелер, екі бірдей элементтерге ие. Біріншіден, кез-келген жаппай маркетингтік алаяқтық схемасын жүзеге асыратын қылмыскерлер өздерінің қылмыстық кірістерін көбейту үшін бірнеше жеке адамдарды немесе кәсіпкерлерді алдауды көздейді. Екіншіден, схемалар әрдайым құрбандарды құнды тауарлар, қызметтер немесе жеңілдіктер туралы уәде негізінде қылмыскерлерге ақша немесе қаражат аударуға көндіруге, содан кейін ешқашан уәде етілген тауарларды, қызметтерді немесе жеңілдіктерді жәбірленушілерге бермеуге байланысты.[2]

Жаппай маркетингтік алаяқтық туралы хабарлама өте төмен, өйткені ОФТ-да тек 1-ден 3% -ға дейін есеп бар.

Жалпы мысалдар

Австралияда, Канадада, АҚШ-та, Ұлыбританияда және басқа батыс елдерінде кең таралған жаппай маркетингтік алаяқтық әрекеттер жатады шетелдік лотереялар ұтыс ойындары, дәстүрлі Батыс африкалық алаяқтық схемалар және 419 хат алдау, қайырымдылық алаяқтық, романтикалы алаяқтық, қазандық бөлмесі немесе акцияны сату бойынша алаяқтық, несие карталарын пайыздық ставкаларды төмендету схемалары, аукциондар мен бөлшек сауда сайттарының схемалары, инвестициялық схемалар, контрафактілік контрафактілік схемалар (оның ішінде адвокаттарға арналған схемалар) ), шұғыл көмек схемалары, тауарларды сатып алу / өнімді бұрмалау схемалары, психикалық / көріпкел схемалар, банктік және қаржылық шоттар схемалары, қалпына келтіру схемалары, тауарларды сату / артық төлеу схемалары және қызмет көрсету схемалары. Банктік және қаржылық шоттардың схемалары алаяқтықты ғана емес, сонымен бірге жеке басын ұрлауды да қамтиды фишинг Дамушы елдерде, соның ішінде Үндістанда электронды пошта, SMS және басқа хабарлама хабарламалары арқылы лотореялық алаяқтық, «Нигериялық хат алдау», фишинг және пирамида алаяқтық танымал. Жақында жаппай алаяқтыққа арналған викториналық сайыс, әдетте «Чехра печано» деп аталады (актер / актриса тұлғасын анықтаңыз), алаяқтар баспа басылымдары (күнделікті газет), теледидар және интернет-сайттар сияқты коммуникация механизмдерін қолданып басқаруда. Алаяқтар викториналық науқанды күнделікті газеттердегі жарнамалық / іскери бағандарда жүргізеді, сондай-ақ Sony TV, Sahara One, B4U, Mahua, Houseful, Cinema TV және Maha Movie Channel сияқты танымал үнді арналарында және т.б. Интернет-сайттар.[7][8][9][10][11][12]

Қазіргі уақытта нарықтық жаппай алаяқтық салдарынан қаржылық шығындар туралы статистикалық мәліметтер жоқ. Алайда, 2006 жылы Біріккен Корольдіктің әділетті сауда кеңсесінің (OFT) зерттеуі бойынша жыл сайын 3,2 миллион ересек адам (ересек тұрғындардың 6,5 пайызы) жаппай маркетинг схемаларының құрбанына айналып, 3,5 миллиард фунт стерлингті жоғалтады. Сол сияқты, 2008 жылғы маусымда Австралияның Статистика бюросы (ABS) жүргізген зерттеу нәтижесінде құрбан болғандардың 453 100-і (56,2 пайызы) 977 миллион австралия (2008 жылдың 27 маусымындағы жағдай бойынша 905,7 миллион АҚШ доллары) лотерея, пирамида және фишинг схемалары. Үндістанда мұндай жаппай нарықтағы алаяқтықтың салдарынан шығынды есептейтін бірде-бір агенттік жоқ.[13][14]IMMFWG бойынша, бүкіләлемдік маркетингтік алаяқтық шығындарының реті жылына ондаған миллиард долларды құрайтыны туралы нақты айғақтар бар.

Алаяқтықпен күресу бастамалары

MMF алаяқтық алаяқтар жасайды және заңсыз кірістерді әлемдегі барлық континенттердегі елдердегі әріптестері алады. MMF әдістері және оның ақшаны жылыстату компоненттері ұқсас есірткі саудасы. Жетекшілік ететін жоба Қаржылық қылмысқа қарсы күрес желісі (FinCEN), жаһандық зерттелген ақша ағындары жаппай маркетингтің алаяқтық схемаларына қатысты. Жаппай маркетингтік алаяқтықпен күресудің маңызды қадамдарының бірі 2007 жылдың қыркүйек айында Халықаралық алаяқтық алаяқтық жұмыс тобын (IMMFWG) құру болып табылады. Оның құрамына Австралия, Бельгия, Канада, Нидерланды, Нигерия құқық қорғау, реттеуші және тұтынушылардың құқықтарын қорғау агенттіктері кіреді. , Ұлыбритания, АҚШ және Еуропол.[6]

АҚШ пен Канада материалдық және процессуалдық заңдарға өзгерістер енгізді. Канада өзгертулер енгізді Бәсекелестік туралы заң (Билл С-20); The Экстрадиция туралы заң және Канада туралы дәлелдер туралы заң (Билл С-40); және Omnibus қылмыстық кодексіне түзетулер (Билл С-51), сондай-ақ қылмыс кірістеріне қатысты заңнамалар, және Тыңдау оған әсер ету жатады телемаркетинг істер. АҚШ алаяқтыққа байланысты қылмыстық құқық бұзушылықтарды едәуір жақсартты Егде жастағы азаматтар «Маркетингтік алаяқтыққа қарсы» заң 1994 ж. және Алдамшы поштаның алдын-алу және орындау туралы заң 2003 жылдан бастап қолданысқа енгізілген жаппай маркетингтік алаяқтыққа қатысты заңнаманың маңызды бөлігі - АҚШ-тың SAFEWEB Заңы.[15]

Конкурстық бюро Канада серіктес болды Онтарио провинциясының полициясы (OPP) және Канадалық патшалық полиция және бұрынғы телемаркетингтік алаяқтық телефон орталығы PhoneBuster-ді Канададағы алаяқтыққа қарсы орталыққа (CAFC) жаңартты, ол қазір Канададағы ақпарат жинайтын орталық агенттік болып табылады қылмыстық барлау бұқаралық маркетингтік алаяқтық (мысалы: телемаркетинг) сияқты мәселелер бойынша, аванстық алаяқтық (мысалы: Батыс Африка хаттары), Интернеттегі алаяқтық және жеке тұлғаны ұрлау туралы шағымдар.[16]

Канаданың патшалық полицейлерінің полиция қызметі сонымен қатар On-Line экономикалық қылмыс туралы хабарлау (RECOL) бастамасын бастады. Канада CANSHARE деп аталатын жүйені құрды, бұл тұтынушылар ісі жөніндегі бөлімдерді байланыстыратын веб-мәліметтер базасы.[17]

1997 жылдан бастап АҚШ-та FTC-мен «Consumer Sentinel» шағым базасы жұмыс істейді. Тұтынушы Sentinel тұтынушыларды алдау және жеке тұлғаны ұрлаудың барлық түрлері туралы ақпаратты FTC-ден және 125-тен астам басқа ұйымдардан жинайды және бұл деректерді бүкіл әлем бойынша құқық қорғау органдарының серіктестеріне ұсынады. өз тергеулерінде қолдану.[18]

Америка Құрама Штаттарында, Федералды тергеу бюросы және коммерциялық емес жеке сектор субъектісі, Ұлттық Ақ Жағалы Қылмыс Орталығы Интернет-алаяқтық және тағы басқа Интернетке қатысты қылмыстар туралы шағымдарды онлайн хабарлауға арналған «Интернет-қылмыс туралы шағымдану орталығы» (IC3) жұмысын бастады. лотерея / ұтыс ойындары.[19]

Канаданың және Американың құқық қорғау органдары трансшекаралық алаяқтықты қамтитын кең ауқымды халыққа білім беру және алдын алу шараларын әзірлеуде және қатысуда үлкен шығармашылық танытты. Мысалы, Канадада «Телефон алаяқтықтарын тоқтату - бұл тұзақ» маркетингтік науқаны, жоғарыда сипатталғандай, мемлекеттік және жеке сектор субъектілеріне әртүрлі оқу материалдары мен ресурстарды ұсынды. АҚШ-та Ұлттық тұтынушылар лигасы, Америка Құрама Штаттарының Әділет министрлігінің грантымен мемлекеттік органдарға, коммерциялық емес тұтынушыларға, азаматтық, қоғамдық және еңбек ұйымдарына және мектептерге тарату үшін «Телемаркетингтік алаяқтыққа арналған білім жинағын» әзірледі.

ScamWatch - алаяқтық пен алаяқтық туралы жаңалықтар мен ескерту беру және алаяқтық пен алаяқтық туралы онлайн есеп беру үшін Австралияның бәсекелестік және тұтынушылар комиссиясы басқаратын Австралия үкіметінің орталық порталы. Stay Smart Online - бұл Австралия үкіметінің қауіпсіздігі мен қауіпсіздігінің онлайн-сайты, ол барлығына тәуекелдер мен жеке және қаржылық ақпараттарымызды онлайн режимінде қорғауға болатын қарапайым қадамдарды түсінуге көмектесу үшін жасалған. The 'Кішкентай алаяқтар кітабы' австралиялық бәсекелестік және тұтынушылар комиссиясы жариялады. Кітап ақысыз қол жетімді. Алаяқтардың кішкентай қара кітабында австралиялық тұтынушылар мен шағын бизнесті үнемі жалған лотереялар, интернет-дүкендер, ұялы телефондар, интернет-банкинг, жұмыспен қамту, инвестициялық мүмкіндіктер сияқты бағыттарға бағытталған әр түрлі танымал алаяқтықтар көрсетілген.[20][21]

Қазір жабық тұрған әділ сауда кеңсесі бұған дейін барлық жаппай маркетинг алаяқтықтары үшін жауап берді. OFT алаяқтық құрбаны хат немесе электронды пошта арқылы, парақшалар, DVD, веб-сайт арқылы кеңестер мен қолдауды созылмалы құрбандарға кеңес беру және алдын-алу бойынша кеңес берді. OFT 2006 жылдың желтоқсанында «Жаппай нарықтағы алаяқтықтардың әсері туралы зерттеулерді», алаяқтық құрбандары мен алаяқтық типологиялары мен алаяқтық құрбандарын қолдау туралы құжатты жариялады. Үкіметте «алаяқтық акт» деп аталатын жеке акт бар, негізінен жалған өкілдік ету, ақпаратты жария етпеу және қызмет бабын асыра пайдалану арқылы жасалған алаяқтықты жабу.[6]

The 'Әрекеттік алаяқтық' Ұлттық алаяқтық және интернет-қылмыс туралы хабарлау орталығы. Іс-әрекеттегі алаяқтық A-Z алаяқтық түрлерін, соның ішінде жаппай маркетинг алаяқтықтарын қамтиды. «Алаяқтық әрекеті» құрбандарға көмек ретінде «Зардап шеккендерді қолдау» қайырымдылық қорымен серіктестік жасады.[22]

Жаңа Зеландия Үкіметі сонымен бірге scamwatch порталы олардың тұтынушылардың құқықтарын қорғау веб-сайтында. Порталды қолдауды Бизнес, инновация және жұмыспен қамту министрлігі жүргізеді. Scamwatch-тің мақсаты - сізге алаяқтықтардан қорғану үшін қажет ақпараттар беру, осылайша сіз қондырғыны танып, ілмек пен алаяқтықтың сөзсіз шағымынан аулақ бола аласыз. Тұтынушылардың құқықтарын қорғау өзінің серіктесі Netsafe-мен бірлесе отырып, құрбан болғандар туралы ORB арқылы хабарлауға мүмкіндік берді. Тұтынушылар істері тергеу немесе мәжбүрлеу өкілеттіктеріне ие емес. Алаяқтық құрбандарының есебі тұтынушылар құқығын қорғауға жіберіледі, олар бұл туралы өздерінің Scamwatch веб-сайтының ескертулер бөлімінде жариялай алады. ORB серіктестік агенттіктермен жәбірленушілер туралы есептерді ұйымға ең жақсы тексеруге немесе алаяқтық пен алаяқтықты, спам-хабарламаларды, жағымсыз материалдарды, құпиялылықты бұзу және интернетте сауда жасау кезіндегі мәселелерді қамтитын әр түрлі типтегі инциденттер бойынша кеңес беру үшін жұмыс істейді.[23]

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ а б «Алаяқтық бөлімі Массалық маркетинг алаяқтық». АҚШ әділет министрлігі.
  2. ^ а б c «Халықаралық алаяқтық масс-маркетингтік жұмыс тобы» (PDF). Жаппай-маркетингтік алаяқтық: қауіп-қатерді бағалау.
  3. ^ «Алаяқтық типологиялары және алаяқтық құрбандары» (PDF). Ұлттық алаяқтық басқармасы. Алынған 23 ақпан, 2016.
  4. ^ Түйме, Марк; Макнотон, Кэрол; Керр, Керр; Оуэн, Рейчел (2014). «Интернеттегі алаяқтық: жәбірленушілерден не үшін бұл алаяқтыққа түсетіндерін білу». Австралия және Жаңа Зеландия журналы Криминология. 47 (3): 391–408. дои:10.1177/0004865814521224. S2CID  146388621.
  5. ^ «ФБР - жаппай маркетингтік алаяқтық». Fbi.gov. Архивтелген түпнұсқа 2016 жылғы 3 наурызда. Алынған 18 ақпан, 2016.
  6. ^ а б c Кумар, Хариш (2016). «Үндістандағы Mobile Towers киіміндегі жаппай маркетинг алаяқтықтары: оны басқарудың негіздерін дамыту». ResearchGate. дои:10.13140 / RG.2.1.4630.2480. Алынған 23 ақпан, 2016.
  7. ^ «Punjabplus каналынан ақшалай сыйлық ұтып алғаны үшін депозиттік алаяқтық». iComplaints.in. Алынған 18 ақпан, 2016.
  8. ^ «Чехра пехчано инаам пао». Cpip.mobie.in. Архивтелген түпнұсқа 2016 жылғы 2 наурызда. Алынған 18 ақпан, 2016.
  9. ^ «Үй | Чехра Пехчаноға қош келдіңіз». Chehrapehchano.com. Алынған 18 ақпан, 2016.
  10. ^ «ЧЕХРА ПЕХЧАНОҒА ҚОШ КЕЛДІҢІЗ 00923014516662». Chehrapechano.blogspot.in. Алынған 18 ақпан, 2016.
  11. ^ «Chehra pehchano алаяқтық конкурсы». Грахак Сева. Алынған 18 ақпан, 2016.
  12. ^ «Sahara One Hindi Channel Пікірлер мен шағымдар: - Алаяқтық - Chehra Pehchaano BokaroSteelCity байқауы». Bookcomplaints.com. Алынған 18 ақпан, 2016.
  13. ^ «Австралияның статистика бюросы». Abs.gov.au. Алынған 18 ақпан, 2016.
  14. ^ «Жаппай сатылатын алаяқтықтардың әсерін зерттеу» (PDF). Icfs.org.uk. Архивтелген түпнұсқа (PDF) 2016 жылғы 24 ақпанда. Алынған 18 ақпан, 2016.
  15. ^ «Канаданың қоғамдық қауіпсіздік министрі мен АҚШ-тың бас прокурорына есеп беру». Жаппай маркетингтік алаяқтық.
  16. ^ (жоқ). «Үй». www.antifraudcentre-centreantifraude.ca. Алынған 23 ақпан, 2016.
  17. ^ Филиал, Канада үкіметі, канадалық патшалық полиция, федералдық және халықаралық операциялар, коммерциялық қылмыстар. «Алаяқтық пен алаяқтық». www.rcmp-grc.gc.ca. Алынған 23 ақпан, 2016.
  18. ^ «Тұтынушылар желісі | Федералдық сауда комиссиясы». www.ftc.gov. Алынған 23 ақпан, 2016.
  19. ^ «Интернет-қылмыстарға шағымдану орталығы (IC3) | Басты бет». www.ic3.gov. Алынған 23 ақпан, 2016.
  20. ^ Комиссия, Австралиялық бәсекелестік және тұтынушы (22.02.2016). «Басты бет | Scamwatch». Австралиялық бәсекелестік және тұтынушылар комиссиясы. Алынған 23 ақпан, 2016.
  21. ^ Комиссия, Австралиялық бәсекелестік және тұтынушы (31 мамыр, 2013). «Алаяқтардың кішкентай қара кітабы». Австралиялық бәсекелестік және тұтынушылар комиссиясы. Алынған 23 ақпан, 2016.
  22. ^ «Іс-әрекеттегі алаяқтық». Әрекеттік алаяқтық. Алынған 23 ақпан, 2016.
  23. ^ «Scamwatch | тұтынушылармен жұмыс». www.consumeraffairs.govt.nz. Алынған 23 ақпан, 2016.