Америка Құрама Штаттары Кларкке қарсы - United States v. Clark

Америка Құрама Штаттары Кларкке қарсы
СотАмерика Құрама Штаттарының апелляциялық соты, Сегізінші айналым
Істің толық атауыАмерика Құрама Штаттары Кларкке қарсы
Шешті2012 жылғы 10 ақпан
Дәйексөз (дер)Америка Құрама Штаттары, Аппелли, Джейсон Эллиотт Кларк, аппелятор (№ 11–2270)
Сот мүшелігі
Отырушы судья (лар)Вулман, Мерфи және Бентон

Америка Құрама Штаттары Кларкке қарсы (АҚШ пен Кларкқа қарсы, 11-2270) (Америка Құрама Штаттарының апелляциялық соты, Сегізінші айналым 2012) а сот ісі Джейсон Эллиотт Кларкке қарсы АҚШ үкіметі негізінде жеке тұлғаны ұрлау, банктік алаяқтық және қастандық. Бұл үндеу болды Миннесота округі үшін Америка Құрама Штаттарының аудандық соты. Кларк өзінің жеткіліктілігі негізінде жеке тұлғаны ұрлау үшін сотталғандығына шағымданды дәлелдемелер және соттың кейбір алдыңғы дәлелдемелер актілерін қабылдауы.

Істің қысқаша мазмұны

Джейсон Эллиотт Кларк, Маркус Бенсон, Джейсон Ричард Хансен және Ноу Тоа жеке тұлғаларды ұрлап, кейіннен жәбірленушілерден 150 000 доллардан астам қаражатты ұрлағаны үшін айыпталды. Кларкке екі бап бойынша айып тағылды банктік алаяқтық және жеке тұлғаны ұрлаудың ауырлататын бір саны. Кларк пен оның серіктестері қылмыс жасағаны үшін ұрланған банктік маршруттау мен шот нөмірлерін қоса жалған чектер жасау арқылы басқалардың есепшоттарынан ақша алу үшін сөз байласты. Кларк қолданды жеке анықтайтын ақпарат банктік алаяқтық жасау және құрылғыдағы алаяқтыққа қол жеткізу мақсатында. Банктегі алаяқтық айыптары жәбірленушілердің шоттарынан ақшаны заңсыз алу және аударумен байланысты болды. Толық соттылық үшін ең көп 30 жыл жазаланады қастандық, Банктік алаяқтықтың әрбір есебі үшін 30 жыл, жеке куәлікті ұрлағаны үшін 15 жыл, кіру құрылғысы бойынша алаяқтықтың әрбір саны үшін 10 жыл және жеке тұлғаны ұрлаудың әрбір ауырлатылған есебі үшін екі жыл. Сайып келгенде, Кларк банктік алаяқтық келісім негізінде 48 айға қамауға алынды 18 АҚШ  § 1349, банктегі алаяқтық (екі есеп) 18 АҚШ  § 1344, жеке басын ұрлау18 АҚШ  § 1028 және жеке тұлғаны ұрлау фактісі бойынша қылмыстық іс қозғалды 18 АҚШ  § 1028 (а) (1).

Қылмыстың егжей-тегжейлері

Бұл қастандықты Бенсон басқарды, ал Кларк, Хансен және Тоа қастандық жасады. Бенсон қастандық жасаушылар оның жеке басына салған жалған чектерді ұсынды банк шоты. Осыдан кейін ақша алынды, оның негізгі бөлігі Бенсонға жіберілді және оның аздаған бөлігі ұсынылған қызметтер үшін төлем ретінде қаскөйлерде сақталды. Бенсон, Кларк пен Хансон бастапқыда электроника дүкенінде бірге жұмыс істеген кезде дос болды. Хансен бұл жұмыстан кетіп, ипотекалық брокердің талдаушысы болып жұмыс істей бастады. Жұмыс кезінде ол ипотекалық несие алуға өтініш білдірген жеке тұлғалардың құпия ақпараттарын, әлеуметтік сақтандыру нөмірлерін, туған күнін, мекен-жайын және есепшоттарын қолдануды шешті. Бенсон сонымен бірге өзін бастады ипотекалық несие делдалдық. Хансен Бенсонмен Кларк арқылы байланысып, оған осы жеке ақпаратты ұсынды, өйткені олар ипотекалық несиелер деп сендірді. Сайып келгенде, Бенсон жалған чектерді алу үшін құпия жеке анықталатын ақпаратты пайдаланды. Сондай-ақ, Хансен Таоға чекке қолма-қол ақша беру схемасы бойынша көмек сұрады. 2007 жылдың қыркүйегінде Кларк жәбірленушіден (D.R.O) 10.250 долларға чек қойды, содан кейін қайтадан 145.000 долларға төледі; Кларктың меншігінде болған және қазір сататын мүлік үшін төлем ретінде. Уэллс Фарго тергеуді бастады, онда алғашқы күдік Кларк а алаяқтық жәбірленуші. Кейін олар D.R.O-дан олар Кларкқа ешқашан ақша жібермегені туралы куәлік алған кезде керісінше болып шықты. Кларк кейіннен Бенсоннан чектер алғанын, қаражатты алып тастағанын және оған қаражаттың басым көпшілігін жібергенін мойындады. Офицерлер Бенсонды тұтқындады және оның үйінде жалған куәлік құжаттары, несиелік карталар мен скиммерлер, сондай-ақ Кларк пен басқа сотталушылар Хансен мен Тхаоның фотосуреттерін тапқан келісім бойынша тінту жүргізді.

Сот және апелляциялық шағым

Негізінде 18 АҚШ  § 1028 (а) (1), үкімет сотталушының жеке тұлғаны қолдан жасалғаннан гөрі нақты адаммен байланысты екенін білетіндігін дәлелдеуі керек. Кларк дәлелді алқабилер үшін чектердегі жеке куәліктің нақты адамға тиесілі екенін Кларктың білетіндігіне күмәнданбайтын дәлелдемелер жеткіліксіз деп тұжырымдады. Сот ақылға қонымды алқабилер Кларктың (банктік шот иесі және жеке тұлғаны ұрлаушы ретінде) банктердің тек шоттар ашып, нақты адамдарға несие беретінін білетіндігі туралы қорытынды жасай алады деген қорытындыға келді.

Қос қауіп

Үкімет өзінің дәлелдемелерін немесе 23 ережеге сәйкес барлық дәлелдемелерін жауып тастағаннан кейін сотталушы ақтау үкімі үшін қозғала алады [1] туралы Федералдық қылмыстық іс жүргізу ережелері. Кларк жеке басын ұрлау және жеке тұлғаны ұрлау бойынша ақтау үкімін алуға тырысты. Кларк бұл бөлімдер деп дәлелдеді 18 АҚШ  § 1028А және 18 АҚШ  § 1028 (а) (7) АҚШ кодекстері бірдей қылмысқа айыптайды. The Екі еселенген қауіп туралы Америка Құрама Штаттарының Конституциясына бесінші түзету жеке тұлғаны ұрлау үшін де, ауырлататын жеке тұлғаны ұрлау үшін де үкім шығаруға тыйым салады. Жылы Америка Құрама Штаттары Феликске қарсы 503 АҚШ 378 (1992), бұл қылмыс пен сол қылмысты жасау үшін жасалған қастандық бірдей емес деп шешілді; бір қылмыс үшін екі рет соттауға болмайды. Алайда бұл жағдайда сот сол бөлімді шешті 18 АҚШ  § 1028 (b) (2) жеке басын ұрлау үшін де, ауырлататын жеке тұлғаны ұрлау үшін де, сол үшін де жазалауға мүмкіндік береді Америка Құрама Штаттарының конгресі жеке басын ұрлау үшін де, ауырлататын жеке тұлғаны ұрлау үшін де бірнеше жаза тағайындау болып табылады, өйткені екеуі де жеке заңдар. Жылы Блокбургер Америка Құрама Штаттарына қарсы, 284 АҚШ 299 (1932), жекелеген заңдарға сәйкес келетін соттылық үшін бірнеше жазаның қосарланған қауіп ережесін бұзбайтындығы расталды. Ақтау үкімі туралы ұсыныс Чейзге сілтеме жасай отырып қабылданбады [2] сол шолудың стандарттарын ауданға қолдану.

Мінездеме

Сот отырысы кезінде аудандық сот 2001 жылдан бастап іс қозғады, онда Кларк жеке басын ұрлағаны үшін кінәсін мойындады. Кларк алдыңғы жаман әрекеттерге сілтеме кейіпкерлердің дәлелі ретінде қабылданбайды деп сендірді. Сот 404 (b) ережесінен басқа жағдайларда, алдын-ала жасалған жаман әрекеттердің дәлелдемелері іс жүзінде рұқсат етілген деген қорытындыға келді.[3] туралы Федералдық дәлелдемелер ережелері ниет, білім немесе қателік болмауы сияқты шектеулі мақсаттар үшін, егер ол маңызды мәселе үшін маңызды болса. Кларк бұл чектерді қою кезінде адал қызмет еткендігі туралы қорғаныс ұсынғандықтан, оның білімі мен ниеті мәселе ретінде қарастырылды. Сондай-ақ, 404 (b) ережесі бұрынғы жаман іс-әрекеттерді алдын-ала жасалған іс-әрекет ұқсас болған кезде және қолданыстағы қылмыстан онша алыс болмаған кезде енгізуге рұқсат етеді. Алдыңғы актілерді қабылдау туралы өтініштен де бас тартылды. Руис-Эстрадаға сілтеме жасай отырып,[4] сот мұндай дәлелдердің іске ешқандай қатысы болмаған кезде және бірінші кезекте сотталушының қылмыстық іс-әрекетке бейімділігі бар екенін дәлелдеу үшін қолданылған кезде ғана олар шешімін өзгертеді деп мәлімдеді. Балангаға сілтеме жасай отырып,[5] сот ақылға қонымды алқабилер сотталушыны айыпталған іс-әрекеті үшін кінәлі деп санай алады деп қорытындылады. Сот Ердманға сілтеме жасай отырып, сот үкімі жанама және тікелей дәлелдемелерге негізделуі мүмкін деп жалғастырды.[6]

Сайып келгенде, Кларк жалпы 48 ай түрмеге қамалды - банктегі алаяқтық үшін 24 ай және жеке басын ұрлау үшін 24 ай.

Заңды мәліметтер: жеке тұлғаны ұрлау және банктік алаяқтық

Жеке тұлғаны ұрлау әдетте мақсат ретінде емес, қаржылық немесе жылжымайтын мүлікті ұрлау сияқты басқа қылмыстарды жеңілдету құралы ретінде жасалады. Жеке тұлғаны ұрлау АҚШ-та 1998 жылға дейін федералды қылмыс болған емес Жеке тұлғаны ұрлау және болжамды тоқтату туралы заң [7] тиімді болды. Бұрын ақшалай шығынға ұшыраған несие беретін агенттіктер ғана жәбірленуші болып саналды. Осы актінің қабылдануымен жеке куәлігі ұрланған адам бірінші рет нақты жәбірленуші ретінде қаралды.

Астында 18 АҚШ  § 1028 заңсыз сәйкестендіру құжатын, аутентификация белгілерін немесе жалған сәйкестендіруді жасау, осындай құжатқа ие болса, ол қылмыс жасайды және көрсетілген салдарға сәйкес тиісті жазасын алады. АҚШ-тағы жеке тұлғаны ұрлау бойынша ең күрделі істердің бірі 111 адам скиминге арналған құрылғыларды бөлшек сауда және тамақтану орындарында тұтынушылардың несиелік карточкалары туралы ақпаратты сырғыту және ұрлау үшін қолданған.[8] Жеке куәлікті ұрлау АҚШ-тың ішкі кірістер қызметіне 2011 жылы шамамен 5,2 млрд.[9]

АҚШ-тағы чектердегі алаяқтық американдық тұтынушылар мен банктерге 2010 жылы шамамен 20 миллиард доллар шығын келтірді және кейбіреулер бұл жүйені (чектерді) әлдеқашан жою керек еді деп санайды.[10] Тексерулерді жою алаяқтық ықтималдығын азайтып қана қоймай, оны өңдеу шығындарын азайтады. АҚШ-тағы банктік алаяқтық заңмен қамтылған 18 АҚШ  § 1344 және қаржы институтына тиесілі ақша, қаражат, несие, активтер немесе басқа мүлік алу мақсатында қаржы институтын алдау кез келген әрекетке жатады.

Қаржылық жүйелердің көпшілігі бұл күндері электронды банктік алаяқтық қылмыстар компьютерлік жүйелер мен желілер арқылы жиі жасалады. Астында 18 АҚШ  § 1030(4) алдау және қандай-да бір құнды зат алу мақсатымен компьютерлік жүйеге авторизациядан асып кету де заңсыз болып табылады. Банк компьютеріне зақым келтіру де заң бұзушылық болып табылады 18 АҚШ  § 1030 (а) (5).

Алаяқтықтың алдын алу - деректерді іздеу және үлгіні анықтау

Компаниялар бұл мүмкіндікті пайдаланады қауіпсіздік туралы ақпарат және іс-шараларды басқару қаржылық алаяқтық қаупін азайту үшін деректерді өндірудің үлкен үлгіні және үлгілерді анықтау әдістерімен бірге жүйелер. Алаяқтықтың және орынсыз транзакциялардың үлгілері пайдаланушының қалыпты немесе қолайлы әрекеттерінен анықталуы керек. Жоғарыда аталған жағдай чек-алаяқтыққа бағытталғанына қарамастан, несие карталарындағы алаяқтық жеке тұлғаны ұрлаудың ең кең тараған түрі болып табылады, алаяқтыққа ықпал етеді.[11] Банктер ережеге негізделген қозғалтқыштарға негізделген нақты уақыт режиміндегі мониторингті қолданды, бірақ алаяқтықтың динамикалық сипатына, банктің өзіндік алаяқтық тенденцияларына, клиенттің құрылымына және қаржы институттары арасындағы мәліметтер алмасуына байланысты бірдей икемді болуы керек.[12]

Қолданылатын заңдардың қысқаша мазмұны

  • 18 АҚШ  § 1028 (а) (1): Сәйкестендіру құжаттарына, аутентификация ерекшеліктеріне және ақпаратқа байланысты алаяқтық және онымен байланысты іс-әрекеттер
  • 18 АҚШ  § 1028 (а) (7): Сәйкестендіру құжаттарына, аутентификация ерекшеліктеріне және ақпаратқа байланысты алаяқтық және онымен байланысты іс-әрекеттер
  • 18 АҚШ  § 1028 (b) (2): Сәйкестендіру құжаттарына, аутентификация ерекшеліктеріне және ақпаратқа байланысты алаяқтық және онымен байланысты іс-әрекеттер
  • 18 АҚШ  § 1028А: Жеке тұлғаны ауырлататын ұрлық
  • 18 АҚШ  § 1344: Банктік алаяқтық
  • 18 АҚШ  § 1349: Қастандық пен қастандық

Сондай-ақ қараңыз

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ 23 ереже - Федералдық қылмыстық процестік ережелер, Корнелл университеті - Құқықтық ақпарат институты
  2. ^ 'Америка Құрама Штаттары Чейзге қарсы, 451 F.3d 474, 479 (2006 ж. 8-ші айналым)
  3. ^ 404 ереже - Қылмыстық дәлелдемелердің федералды ережелері, Корнелл университеті - Құқықтық ақпарат институты
  4. ^ Америка Құрама Штаттары Руис-Эстрадаға қарсы, 312 F.3d 398, 403 (8-ші цир. 2002)
  5. ^ Америка Құрама Штаттары Балангаға қарсы, 109 F.3d 1299, 1301 (8-ші цир. 1997)
  6. ^ Америка Құрама Штаттары Ердманға қарсы, 953 F.2d 387, 389 (8-ші цир. 1992)
  7. ^ «Жеке тұлғаны ұрлау және болжамды тоқтату туралы заң». Федералды сауда комиссиясының веб-сайты. Архивтелген түпнұсқа 2012-08-01. Алынған 2016-02-07.
  8. ^ Комптон, Элли (7 тамыз, 2012). «АҚШ тарихындағы жеке тұлғаны ұрлау бойынша ең үлкен іс». Huffington Post.
  9. ^ Голдман, Джефф (6 тамыз, 2012). «Жеке куәлікті ұрлау жыл сайын IRS-ке миллиардтаған шығын әкеледі». eSecurity Planet.
  10. ^ Крет, Бретт (3 тамыз, 2011). «АҚШ банктері алдын-алуға болатын алаяқтық үшін миллиардтарды ысырап етеді». Банк үшін ертең.
  11. ^ «Жеке басын ұрлау - күдікті әрекеттер туралы есептерде көрсетілген тенденциялар, заңдылықтар және типологиялар» (PDF). Депозитарий мекемелер - Қаржылық қылмыстарға қарсы күрес желісі - АҚШ үкіметі. Тамыз 2010.
  12. ^ Басшы, Субха (қаңтар 2012). «Жеке тұлғалардың банктік алаяқтық әрекеттерін басқару: қиындықтар және жаңа пайда болатын баламалар».

Сыртқы сілтемелер