Пенджаб Ұлттық банкінің алаяқтық әрекеті - Punjab National Bank Scam

Пенджаб Ұлттық банкінің алаяқтық ісі міндеттеме туралы алаяқтық хатқа қатысты ₹ 11 356,84 млн (1,4 млрд. АҚШ доллары) шығарған Пенджаб Ұлттық банкі оның Brady House филиалында Форт, Мумбай; сомасы үшін Пенджаб Ұлттық банкін жауапкершілікке тарту.[1] Алаяқтықты зергер мен дизайнер ұйымдастырған деген болжам бар Нирав Моди. Нирав, оның әйелі Ами Моди, ағасы Нишал Моди және ағасы Мехул Чокси, фирмалардың барлық серіктестері, M / s Diamond R US, M / s Solar Exports және M / s Stellar Diamond; PNB шенеуніктері мен қызметкерлері, сондай-ақ Нирав Моди мен Мехул Чокси фирмаларының директорлары барлығын ақпараттар парағында аталған. CBI.[2] Нирав Моди және оның отбасы 2018 жылдың басында, алаяқтық туралы жаңалық шыққанға дейін бірнеше күн бұрын жасырынған Үндістан.

Үндістан Атқару дирекциясы айыпталушының активтерін жаба бастады және жедел түрде тәркілеуге ұмтылуда Қашқын экономикалық қылмыскерлер туралы қаулы.[3]

Моди Интерполдың іздеуінде қылмыстық қастандық, қылмыстық сенімді бұзу, мүлікті жеткізуді қоса алғанда, алдау және арамдық, сыбайлас жемқорлық, ақшаны жылыстату 2018 жылдың ақпанынан бастап.[4][5] 2019 жылы наурызда Моди Ұлыбритания билігімен Лондонның орталығында тұтқындалды.[6]

Бастапқыда банк филиалдағы екі қызметкері алаяқтыққа банктікі сияқты қатысқан деп мәлімдеді негізгі банк жүйесі сыбайлас қызметкерлер шығарған кезде айналып өткен LOUs Үндістанның басқа банктерінің шетелдегі филиалдарына, оның ішінде Аллахабад банкі, Axis Bank, және Үндістанның Union Bank халықаралық қаржылық байланыс жүйесін қолдана отырып, SWIFT. Операцияларды банктің жаңа қызметкері байқады.[7] Содан кейін банк CBI-ге шағымданды, ол қазіргі уақытта алаяқтықты бөлек тергеп жатыр ED және Үндістанның резервтік банкі. Кейінірек CBI негізгі лауазымды тұлғаларды атады Уша Анантасубраниан, бұрынғы бас атқарушы директор PNB, атқарушы директорлар К.В. Брахмади Рао мен Санджив Шаранның SWIFT хабарламалары мен негізгі банктік жүйелерін салыстыруға қатысты RBI шығарған бірнеше циркулярлық және ескерту хабарламаларын орындамағаны үшін жауапкершілікке тартылған ақпараттар парағында.[8]

Тергеу

Пенджаб Ұлттық Банкі (PNB) үш фирманың серіктестерін айыптайды - Diamond R US, M / s Solar Exports және M / s Stellar Diamonds - 2018 жылдың 16 қаңтарында PNB-ге жүгініп, LoUs өзінің шетелдік жеткізушілеріне төлем жасау. Банк Лоу беру үшін кем дегенде 100 пайыз ақшалай маржаны талап етті, бірақ фирмалар бұған дейін мұндай кепілдік берусіз Лу алдық деп дау айтты. Филиалдардың жазбаларында фирмаға мұндай қондырғы берілгені көрсетілмеген, PNB алаяқтық жасады деп күдіктеніп, операциялар тарихын зерттей бастады.[9]29 қаңтар 2018 жылы PNB CBI, онда Нирав, Ами Моди, Нишал Моди және Мехул Чокси, M / s Diamond R US, M / s Solar Exports және M / s Stellar Diamonds серіктестері екі банктің лауазымды адамдарымен келісе отырып, PNB-ге қарсы алдау қылмысын жасады және заңсыз шығынға әкеп соқтырды. PNB қызметкері өзінің шағымында агенттікке банктің Форттағы Brady House үйіндегі филиалында, Мумбай, оның екі қызметкері, PNB менеджерінің зейнеткерлікке шыққан орынбасары және банктің тағы бір қызметкері Гокулнат Шеттиге алаяқтық несиелер берген Гонконг Nirav Modi мен байланысты үш фирма атынан несие берушілер Гитанжали тобы. «Мемлекеттік қызметкерлер Diamond R R, Solar Exports және Stellar Diamonds компанияларына материалдық артықшылық беру үшін қызметтік жағдайын теріс пайдаланды және 2017 жылы PNB-ге 280,70 миллион рупийді заңсыз жоғалтты», - деп мәлімдеді CBI ұсынған бірінші ақпараттық есеп (FIR).[9][10]

2018 жылғы 18 мамырдағы жағдай бойынша алаяқтық шарға ұшырады ₹ 14 356,84 млн (2,1 млрд. АҚШ доллары) және Нирав Моди Лондонда жасырынып, жалған төлқұжатпен жүрген делінеді.[11][12]

2018 жылғы 13 маусымда CBI Интерполға Пенджаб Ұлттық Банкінің (PNB) алаяқтық тергеуіне байланысты Нирав Модидің ағасы Нишал мен оның басшыларының біріне қарсы қызыл бұрыштық хабарлама (RCN) беру туралы жүгінді. CBI Интерполға Гитанжали тобының Нирав Моди мен оның ағасы Мехул Чоксиға қарсы RCN шығаруға сұраныс жіберді.[13]

20 тамызда 2018, бұрынғы дәрігер және Аллахабад Банкінің Бас директоры Уша Анантасубраманианға Мумбайдағы CBI арнайы соты 1 миллион рупия кепілдігі бойынша кепілдеме берді. Бір апта бұрын үкімет Ушаны жұмысының соңғы күні жұмыстан шығарды. Анантасубраманиан 2015 жылдың тамызынан бастап 2017 жылдың мамырына дейін Пенджаб Ұлттық банкінің медицина ғылымдарының докторы болған және оның атқарушы директоры болған. Ол тез арада жұмысынан босатылды.[14]

CBI Пенджаб Ұлттық Банкінің зейнеткер менеджері, басты айыпталушы Гокулнат Шеттиге белгілі табыс көздерінен 200 пайыз артық байлық жинады деген айыппен пропорционалды емес активтер ісін тіркеді.[15]

2018 жылдың ақпанында жоғалып кеткен Нирав Моди Ұлыбритания астанасында 2018 жылдың маусымынан бастап болған. Ол Лондонның орталығында 2019 жылдың 19 наурызында Лондондағы банктегі үндістандық қызметкер оны танып, полицияға ескерту жасағаннан кейін қамауға алынды. Ұлыбритания полициясы оны экстрадициялауды сұраған Үндістан билігі атынан Модиді қамауға алды. Моди 2019 жылы 20 наурызда сот отырысына қатысты. Сол айда Ұлыбритания соты оған ұшу қаупі бар және мүмкіндік берілсе, елден кетіп қалуы мүмкін деген кепілмен екі рет бас тартты. [1] Үшінші рет Модиге кепілдеме беруден бас тартты және 2019 жылдың 24 мамырына дейін түрмеде отыру құқығынан айырылды. Сот сонымен бірге Моди босатылған жағдайда дәлелдемелерді бұза алатынын атап өтті. Алдыңғы тыңдауларда Модидің әділеттіліктен құтылу үшін басты куәгерді өлтіремін, ал басқасына пара беремін деп қорқытқаны анықталды. [2] 2019 жылдың маусым айында Швейцария билігі Нирав Моди мен оның әпкесі Пурви Мехтаның төрт швейцариялық банктік шоттарын «алаяқтық» шеңберінде «тоңазытқан» болатын, жалпы сомасы 283,16 миллион рупий Атқару дирекциясының сұранысы бойынша бұғатталған. [3] Швейцариялық банктен кейін бірнеше күн өткен соң, 2019 жылдың 2 шілдесінде Сингапурдың Жоғарғы соты Моди, Пурви және оның күйеуі Маянк Мехтаның атына төрт банктік шотты бұғаттау туралы шешім шығарды. Бұл шоттардың арасында 44 миллион рупия бар. Интерпол Пурви мен Майанкке қарсы Қызыл бұрыштық хабарлама шығарды. [4]

2019 жылдың тамызында Орталық тергеу бюросы (CBI) қашқын кәсіпкер Нирав Модиді, оның ағасы Нешал Модиді және жақын серіктесі Субхаш Парабты қылмыскерлер деп жариялап, олардың мүліктерін тіркеу туралы өтінішті арнайы CBI сотына ауыстырды. Үшеуі де CBI өзінің төлем парағында «іздеуде» деп жариялады. Агенттік былтыр оларға қарсы ордерлер алғанымен, олар айыпталушылар ақпан айында іс тіркелмей Үндістаннан қашып кеткендіктен, оларды орындай алмады. [5]

Nirav Modi-дің заң тобы кепілге кепілдік беру туралы төрт өтініш жасады, олар Modi ұшу қаупі бар деп санайтындықтан әр уақытта қабылданбады. 2019 жылдың наурызынан бастап Лондонның оңтүстік-батысында орналасқан Уэндсворт түрмесінде қамауда отырған Моди 19 қыркүйекке дейін созылды, содан кейін Ұлыбритания соты мамыр айына дейін оның экстрадициялау жөніндегі бес күндік сот отырысына дейін жұмыс істеп жатқанын мәлімдеп, 17 қазанға дейін сот қамауына жіберді. 11-15, 2020 ж. Және ол сотқа әр 28 күн сайын бейнебайланыс арқылы келуі керек. [6]

2019 жылдың қыркүйегінде Антигуа мен Барбуда премьер-министрі Гастон Браун Гитанжали тобының қашқын диамантері Мехул Чокси «алдамшы» деп мәлімдеді және ол барлық заңды нұсқаларын аяқтағаннан кейін Үндістанға оралды. Қазіргі уақытта Кариб теңізінің Антигуа елінде жүрген Мехул Чокси жоғарғы сотта Үндістаннан емделу үшін кетіп қалғанын және бұл іс бойынша жауапқа тартылмауды өтінді. Ол медициналық тұрғыдан саяхаттауға дайын болғаннан кейін Үндістанға оралатынын айтты. [7]

2019 жылдың желтоқсанында - Нирав Моди, оның өгей інісі Нехал Моди және олардың екі серіктесі куәгерлерді қорқытып, дәлелдемелерді жоюға тырысты, деп мәлімдеді Орталық тергеу бюросы (CBI) қосымша тергеу парағында Мумбайдағы CBI сотына ұсынылды. CBI-нің айыптау парағына сәйкес, дәлелдер Nirav-тің тоғыз қызметкері CBI-ге Нирав пен Нехалдың серіктестерімен бірге оларды өз еркіне қарсы Мысырға қалай алып барғаны және оларды тоғызды иелері ретінде белгілейтін құжаттарға қол қоюға мәжбүрлегені туралы мәліметтерді ұсынғаннан кейін келді. Nirav фирмалық фирмалары айналысты. [8]

2020 жылдың наурызында Атқару дирекциясы (ED) Нирав Модиден тәркіленген 72 сәнді затты 2,29 миллион рупияға аукционға шығарды. [9]

2020 жылы мамырда, Үндістан агенттіктерінің сұранысы бойынша Интерпол Негал Модиді қайтадан Қызыл бұрыштық ескертуге қойды, ол өгей інісі Нирав Модиге PNB айларын алдауына көмектескен. Өткен жылы оның аты Интерполдың веб-сайтынан Нехал Моди мен Нейшал Моди RCN-ге қарсы шыққан кезде жойылды.[10] CBI хабарлағандай, Нехал Нирав Модидің екі фирмасын басқарған, олар фирмалардан 50 миллион доллар алған. Алаяқтық әшкере болғаннан кейін ол 6 миллион долларлық гауһар тасты, БАӘ дирхамындағы 3,5 миллион дана және 50 келі алтынды алып кеткен. Дубайда ол ұялы телефондар мен сервер түріндегі цифрлық дәлелдемелерді жойып, басты куәгерлерді қорқытады. [11]

8 маусымда 2020 ж. Ақшаны жылыстатудың алдын алу туралы заң (PMLA) Нирав Модидің құны 1400 крон рупияға жуық мүлкін тәркілеу туралы шешім шығарды.[16]

2020 жылдың мамырында Ұлыбритания соты Нирав Модиді сот отырысын 2020 жылдың қыркүйегіне дейін, бес күндік экстрадициялау бойынша сот отырысында кейінге қалдырды. Ұлыбританияда кепілге бес рет бас тартылғаннан кейін Моди саяси баспана сұрады.[12]

2020 жылдың шілдесінде Атқару дирекциясы (ED) Мехул Чоксидің Үндістандағы, Дубайдағы және Америка Құрама Штаттарындағы клиенттер мен несие берушілерді алдау үшін ұйымдастырылған ракетканы қалай басқарғаны туралы айыптау парағын берді.[17]

Реформалар

2018 жылдың 1 наурызында үкімет бекітілген Қашқын экономикалық қылмыскерлер туралы заң жобасы экономикалық қылмыскерлерді үкіметке қашқынның активтерін тәркілеу бойынша өкілеттіктер беру арқылы үндістандық заң процестерінен жалтаруға жол бермеу, соның ішінде Бенами активтері қарызды төлеушілерден қашу.[18] Заң жобасы экономикалық қылмыскерлердің кең ауқымын қамтиды: несие төлемегендер, алаяқтар, салықтарды, қара ақшаны, бенами қасиеттерін, қаржы секторын және сыбайлас жемқорлықты реттейтін заңдарды бұзатын жеке тұлғалар. 12 наурыз 2018 жылы үкімет заң жобасын енгізді Лок Сабха.[19]

2018 жылдың наурызында Үндістанның резервтік банкі сияқты жойылған банктік құралдар Түсінік хат (LoU) және Жұбаныш хаты (LoC) бұл сауда-саттық несиесінде банктердің тиісті тексерілуін жақсарту мақсатында. Кейбір банкирлер LoU және LoC-дің банкті эмитент-банкке тәуелді алуына әкелді дейді несиелік қабілеттілік.[20]

Сондай-ақ қараңыз

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ «PNB LoU жағдайында банктер алдындағы міндеттемелерін орындайды». Экономикалық уақыт. 28 наурыз 2018 жыл. Алынған 1 маусым 2018.
  2. ^ «PNB алаяқтық: CBI 15 мамырға дейін 19 айыпталушыға қатысты айыптау парағын жібереді». India Today. Алынған 1 маусым 2018.
  3. ^ «PNB-тегі алаяқтық: Нирав Модидің қашқын экономикалық қылмыскерлер туралы қаулысы бойынша активтерін» тез арада тәркілеуді «сұранған ED - бірінші пост». www.firstpost.com. Алынған 1 маусым 2018.
  4. ^ «- INTERPOL». www.interpol.int. Архивтелген түпнұсқа 10 шілде 2018 ж. Алынған 31 тамыз 2018.
  5. ^ «- INTERPOL». www.interpol.int. Архивтелген түпнұсқа 10 шілде 2018 ж. Алынған 30 тамыз 2018.
  6. ^ «Ұлыбританияда атақты зергер миллиардер ұсталды». 20 наурыз 2019 - www.bbc.co.uk арқылы
  7. ^ «Жаңа тағайындалған шенеунік алдымен Пенджаб Ұлттық банкіндегі алаяқтықты байқады». Moneycontrol. Алынған 15 ақпан 2018.
  8. ^ Сахгал, Рам (22 мамыр 2018). «PNB-нің бұрынғы м.ғ.д. Нирав Модидің алаяқтық әрекеттері туралы білетін, дейді CBI». Экономикалық уақыт. Алынған 1 маусым 2018.
  9. ^ а б «CBI-нің 280 рупия бойынша жымқыру ісі бойынша тапсырыс берген ең жақсы зергері Нирав Моди | Daily News & Analysis соңғы жаңалықтары мен жаңартулары». дна. 5 ақпан 2018.
  10. ^ Гопакумар, Гопика (2018 ж. 5 ақпан). «CBI миллиардері Нирав Модидің Пенджаб Ұлттық банкінің алдау ісіндегі кітаптары». жалбыз.
  11. ^ «Нирав Моди Ұлыбританияда, дейді үндістанның жоғары комиссиясының қызметкерлері - Times of India». The Times of India. Алынған 18 мамыр 2018.
  12. ^ «Nirav Modi алаяқтық құны PNB 14 357 кр. - Times of India». The Times of India. Алынған 18 мамыр 2018.
  13. ^ «PNB алаяқтық: CBI Интерполдан зергер Нирав Модидің ағасы Нишалға қарсы қызыл бұрыштық хабарлама беруін сұрайды».
  14. ^ «Уша Анантасубраманиан, Аллахабад банкінің бас директоры Нирав Модидің алаяқтық ісі бойынша CBI соты кепілдік берді». Yahoo жаңалықтары. Алынған 20 тамыз 2018.
  15. ^ «Nirav Modi қарызының төленбегендігі туралы іс: CBI зейнеткерлікке шыққан PNB шенеунігіне қатысты DA ісін тіркейді». Yahoo жаңалықтары. 16 қараша 2018 ж. Алынған 16 қараша 2018.
  16. ^ Әлем, Республика. «Нирав Модидің 1400 миллион рупиядағы мүлкі тәркіленді, PMLA соты шешім шығарды». Республика әлемі. Алынған 9 маусым 2020.
  17. ^ Үстел (20 шілде 2020). «PNB алаяқтық: ED қашқын Мехул Чоксидің жаңа айып парағын ұсынады». BollyDad. Алынған 21 шілде 2020.
  18. ^ «Үкімет қаржылық алаяқтықпен күресіп, экономикалық қылмыскерлер туралы заң жобасын мақұлдады - Times of India ►». The Times of India. Алынған 13 наурыз 2018.
  19. ^ Наир, Ремя (12.03.2018). «Ақ қашықтықтағы қылмыстарды жасыратын экономикалық қылмыскерлер туралы заң». livemint.com/. Алынған 13 наурыз 2018.
  20. ^ «RBI міндеттеме-хатты және комфорт-хатты сауда несиелік құралы ретінде тоқтатты». Экономикалық уақыт. 13 наурыз 2018 жыл. Алынған 13 наурыз 2018.