La Trobe Financial - La Trobe Financial

La Trobe Financial
Private Limited
ӨнеркәсіпБайлық пен қорларды басқару, қаржылық қызметтер
Құрылған6 тамыз 1952
ШтабКоллинз көшесі, 333, ,
Орындар саны
Сидней, Мельбурн, Шанхай, Гонконг (Қытай)
Негізгі адамдар
Грег О'Нилл OAM
(Президент және бас директор)
Крис Эндрюс
(CIO және бас директордың орынбасары)
Роуэн Донохуэ (CRO)
Роб Клоф
(Қаржы директоры)
Мартин Барри (қаржы директоры)
Кори Баннистер (CLO)
ӨнімдерЖылжымайтын мүлікке несие
Белгіленген пайыздық салымдар
Байлықты басқару
Сақтандыру қызметі
20-қаржы: 657 миллион доллар
19-қаржы: 513 миллион доллар
18-қаржы: 361 миллион доллар
AUM11 миллиард доллар (19 қаржы: 7,9 миллиард)
Жалпы меншікті капиталТаза активтер: FY20 A $ 235m (FY19 A $ 176m)
Меншік иелеріBlackstone LP NYC 80%
Грег О'Нилл 20%
Жұмысшылар саны
380
БөлімшелерЖылжымайтын мүлікке несие
Жеке байлық
Адамдар және маркетинг
Қаржы
Tech-Ops
Тәуекел және басқару
Веб-сайтwww.latrobefinancial.com

La Trobe Financial - Австралияның әртараптандырылған байлық менеджері.[1][2] Бұл жылжымайтын мүлікке несие, тұрақты пайыздық салымдар және жеке байлықты басқару ұсынады. Президент және бас директор мырза. Грег О'Нилл. La Trobe Financial компаниясының бас кеңсесі Мельбурнде орналасқан, корпоративтік кеңселері Сидней, Шанхай және Гонконгта орналасқан.

Тарих

La Trobe Financial 1952 жылы Австралияда құрылған және бастапқыда Кел О'Муллан мен Рэй О'Нилл арасындағы мамандандырылған несие беруші және іскери серіктестік ретінде жұмыс істеген. Викториядағы 9-филиалдар мен 230-нан астам агенттер мен 28 миллион долларлық AUM желісі бар 1970-ші жылдары ең қарқынды дамып келе жатқан тұрақты құрылыс қоғамдарының бірі.[3] Рэй О'Нил 1980-ші жылдардың басында өзінің серіктес серіктес серіктесін сатып алғаннан кейін, бұл екі жақты болды.

La Trobe Financial дәстүрлі тұрғын үй және коммерциялық ипотекалық несиелер болып табылатын түйіршікті активтерді шығаруға, андеррайтерлеуге және басқаруға мамандандырылған.

La Trobe Financial бірегей[дәйексөз қажет ] бұл активтерді институционалдық қаржыландыру, ірі бөлшек несиелік қор және дүниежүзілік капитал нарығының облигациялық бағдарламасы арқылы қаржыландыру.

1952 жылы құрылғаннан бастап, бизнес қазіргі уақытта 380-ден астам қызметкерімен 11 миллиард австралия долларын басқаратын австралиялық банктік емес мекемелердің бірі болды. Осы уақыт ішінде La Trobe Financial 150,000 жеке тұлғаларға көмек көрсетті және көтерме және бөлшек сауда көздерінен 28 миллиард австралия долларынан асатын инвестициялық қорларды басқарды; бұл кез-келген институционалды немесе біріктірілген бөлшек инвесторларға шығынсыз жүзеге асырылды.[дәйексөз қажет ]

La Trobe Financial қазіргі уақытта жыл сайын активтерді инвестициялаудың 8 миллиард долларлық мүмкіндіктерін қарастырады.[дәйексөз қажет ]

Операциялар

Компания екі негізгі ұйымдар арқылы жұмыс істейді: La Trobe Financial Services листингілік емес (жеке) компания, «ACL» австралиялық несиелік лицензияның иесі, 392385,[4] топтық несиелік активтерді басқару және қызмет көрсету, үшінші тұлғалардың аутсорсингтік қызметтері, кастодиандық қызметтер, топтық сақтандыру сатулары және көтерме қаржыландыру мандаттары үшін жауапты. Екінші негізгі операциялық ұйым - La Trobe Financial Asset Management қоғамдық (тізімге енбейтін) компания және австралиялық қаржылық қызметтер «AFSL» 222213 лицензиясының иегері,[5] Ла Тробдағы австралиялық несие қорына және оның байлығын басқару жөніндегі операцияларға барлық бөлшек инвестициялар үшін жауап береді.

Тарату

La Trobe Financial 3000-нан астам тәуелсіз қаржы брокерлері мен 867 тәуелсіз қаржылық кеңесшілерді Австралия бойынша үшінші тарап өнімдерін тарату ретінде пайдаланады, бизнесті дамытудың менеджерлері (40) және кеңесшілерді қолдау тобы (15).

1994 жылы өзінің ассортиментін ескере отырып, Тұрғын үй индустриясы қауымдастығы (HIA) La Trobe Financial-ті екі жыл бойына ұлттық дисплей ауылының эксклюзивті қаржыгері етіп тағайындады, ал La Trobe Financial аптасына жеті (7) күн қызмет көрсету үстелін ашты.[6]

Несиелік өнімдер

Басқарылатын активтер - қолма-қол ақша, ипотека бойынша тіркелген пайыздық инвестициялар және облигациялар (тұрғын үй кепілімен қамтамасыз етілген бағалы қағаздар). Ағымдағы активтер басқаруда 3% қолма-қол ақша, 70% ипотека және 27% облигациялар. Ипотека кітабы (14% - өте жақсы тұрғын үй ипотекасы), (23% - қарапайым ипотека), (49% - қарапайым коммерциялық және тұрғын үйге жақын) және (11% - арнайы тұрғын үй ипотекасы). Өнімдер қарыз алушылардың және жеке әл-ауқатты басқарудың көптеген жағдайларын ескереді, несие бойынша бағалаудың орташа топтық коэффициенті консервативті 64,1% құрайды.[дәйексөз қажет ]

Активтердің өнімділігі

La Trobe Financial компаниясы нарықтағы кең құрдастарға сәйкес жұмыс істейді және несие бойынша шығындардың орташа тәжірбиесі өзінің тең дәрежелі тобына қарағанда аз. Бұл олардың консервативті активтерінің функциясы және 80% LVR максимумы. Нәтижесінде көптеген дәстүрлі банк клиенттері La Trobe Financial-ке көшті.[7]

Қаржыландыру стратегиясы

La Trobe Financial Австралияда жұмыс істейтін барлық құрдастарының арасында жылжымайтын мүлікті несиелендіруді қаржыландырудың ең әртараптандырылған бағдарламасы болуы мүмкін:

  • Жергілікті және халықаралық қаржыгерлерден 3,7 млрд.
  • 5 миллиардтық несие қоры, оның ішінде 48 сағаттық қолма-қол ақшаны басқару шоты, 90 күндік мерзімді шот, 12 айлық мерзімді шот, теңімен тең (P2P) инвестициялық опциясы және 4 жылдық (облигациялық инвестиция) бес инвестициялық шот түрі бар ) шот. Бөлшек несие қоры дербес рейтингтелген; және
  • тұрғын үй ипотекасымен қамтамасыз етілген бағалы қағаздарды (RMBS) шығаратын, жалпы құны 3,6 млрд.

La Trobe Financial алғашқы рет 2014 жылы қарыз капиталы нарығына RMBS бағдарламасымен қаржыландыру мүмкіндіктерін кеңейту мақсатымен қол жеткізді, бұл Топтың жылдық қарызын қаржыландыру бағдарламасының бір бөлігі.

Әлемдік қаржылық дағдарыс (GFC)

2007 жылдың басында La Trobe Financial 120-дан астам қызметкерді жұмыспен қамтыды және тұрғын үй мен коммерциялық ипотекалық бизнестің айына 100 млн. Ипотекамен қамтамасыз етілген бағалы қағаздар нарығы (RMBS) 2007 жылдың шілдесінде түбегейлі өзгерді Несиелік дағдарыс. Осы сәттен бастап қарыз капиталы нарығында тәуекелден аулақ болу күрт өсті, ал RMBS нарығы 2008 жылдың басында тиімді түрде жабылды. Ипотекалық несие беретін ірі банктік несие (RAMS) 2007 жылдың тамызында сәтсіздікке ұшырады, бұл Австралиядағы несиелік дағдарыстың алғашқы ірі құрбаны болды. . Бизнес тізімі тізімге енгізілген болатын ASX бар болғаны 8 апта бұрын нарықтық капиталдандыру 880 млн.[8]

Қор нарығы құрылымдық несие нарықтарындағы дүрбелеңнің масштабына ілесіп, ірі сатылымды бастағанда, 2008 жылы қайта күрт нашарлады. Жыл бойына барлық түрдегі қаржы институттарына деген сенім нашарлап, көптеген банктер өздерін қаржыландыру үшін қиналды банкаралық нарықтар несие мөлшерлемесі күрт өсті. Қаржы институттары үшін қысым бірнеше бағытта құрылып, оның сәтсіздігімен аяқталады Lehman Brothers 2008 жылдың қыркүйегінде. Көптеген дамыған елдердің үкіметтері қиын жағдайға тап болған банктерді тоқтатуға бағытталған төтенше жағдайларды қолдау стратегияларын іске асырды. Австралияда банктік депозиттерге кепілдік берілді[9] 2008 жылы қазан айында және (20 млрд. доллар) ипотекалық несиемен қамтамасыз етілген облигацияларды сатып алу бағдарламасын үкімет AOFM арқылы енгізді. Мемлекеттік стратегиялардың барлығы іс жүзінде олардың әр түрлі реттелетін банк жүйелерін қолдауға негізделген болатын, ал банктік емес несие берушілер негізінен өздерін-өзі қамтамасыз етуге қалды.

Банктік емес несие берушілердің көпшілігі нәтижесінде несие беруді түбегейлі қысқартты немесе мүлдем тоқтады. La Trobe Financial осы кезең ішінде өз жұмысын мінсіз жалғастырды және барлық инвесторлар мен қарыз алушылардың қаржыландыруы мен инвестицияларды өтеу қажеттіліктері сәйкесінше ымырасыз қанағаттандырылды.[дәйексөз қажет ]

Австралиялық операцияларды сату - стратегиялық серіктестік

2017 жылғы 22 желтоқсанда La Trobe Financial компаниясы өзінің операцияларының 80% -ын басқаратын қорларға сатумен стратегиялық серіктестік туралы жариялады Blackstone Group NYC.[10]La Trobe Financial 100% жеке компания болып қалады, екі акционер 80% Blackstone және 20% бас директормен байланысты мүдделер бойынша Мистер Грег О'Нилл.

La Trobe Financial әр тоқсан сайын ресми түрде кәсіпкерлік қызметті қарау үшін жиналатын тәуелсіз директорлар кеңесінің көпшілігінде бақыланады және басқарылады. Басқарма белгілі бір жедел өкілеттілікті басқару саясатын белгілеу үшін әр түрлі комитеттерге берді.

Негізгі күндер мен маңызды кезеңдер

1952 жылдан бастап қолданыстағы институционалдық инвестициялар мандаты әрқайсысы 100 - 800 миллион доллар көлемінде. 1990 жылы Австралияда Lite-Doc деп аталатын өзін-өзі жұмыспен қамтыған адамдар үшін салыстырып тексерудің алғашқы баламалы несиесі ұсынылды.[11] 2001 жылы Австралияның бағалы қағаздар және инвестициялар жөніндегі комиссиясы («ASIC») басқа ұлттық операторды қабылдауға тағайындады.[12]

Компания өз жұмысын бастағаннан бері институционалдық және бөлшек инвесторлар атынан 28 миллиардтан астам доллар инвестицияланды және басқарылды. Институционалды портфельдер Австралияның барлық төрт ірі банктерінен, австралиялық аймақтық банктердің көпшілігінен, халықаралық банктерден және қаржы институттарынан ұзақ мерзімді көтерме мандаттарды құрғаннан бастап белгіленген инвеститорлық капиталды немесе пайыздарды жоғалтпайды.

Топтың несиелік қоры жеке инвесторларды да, көтерме көтерме институционалдық инвесторларды да орналастырады; және AFSL (222213) және «Корпорациялар туралы» заңға сәйкес жұмыс істейді. Несиелік қорда 4 миллиард доллардан астам (2019 жылғы 30 қыркүйек) жеке инвестициялар бар.[13]

Бұрынғы басшылар

  • Кельвин Дэвид О'Муллан 1952–1972 (20 жас)
  • Рэймонд Кевин О'Нил 1972–1997 (25 жас)
  • Григорий Кевин О'Нилл OAM 1997-қазіргі (22 жас)

Бұрынғы төраға

  • Кельвин О'Муллан мырза 1952–1961 (9 жас)
  • Дональд Купер мырза 1961–1972 (11 жас)
  • Пэт О'Брайен мырза 1972–1980 (8 жас)
  • Джон Бартон мырза 1980–1984 (4 жыл)
  • Джон Дэк мырза DFC 1984–1986 (2 жас)
  • Бертрам Уилсон мырза 1986–1997 (11 жас)
  • Рэймонд О'Нилл мырза 1997–2007 (10 жас)
  • Персе Купер мырза 2007–2010 (3 жыл)
  • Дэвид Берд мырза 2010–2016 (7 жас)
  • Джон Марриотт мырза 2016-қазіргі (3 жыл)

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ La Trobe, Financial (24 қараша 2015), «Austrade еркін сауда келісімі (FTA)», YouTube
  2. ^ La Trobe, Financial (31 қазан 2018), «Бізбен хабарласыңы», La Trobe қаржылық веб-сайты
  3. ^ Traralgon Journal газетінің басты оқиғасы (3 қыркүйек 1973 ж.), «Губернатор Ла Тробтың жаңа бас кеңсесін ашты», Traralgon журналы және жазбасы
  4. ^ ASIC (11 ақпан 2011), «Австралиялық несиелік лицензия», ASIC
  5. ^ ASIC (28 қазан 2016), «Австралиялық қаржылық қызметтерге лицензия», ASIC
  6. ^ Тернер, Дэвид; Groves, Les (12 қаңтар 1994), «Тұрғын үй индустриясы екі жыл бойына дисплей ауылының жаңа қаржыландырушысын жариялады», Бірлескен баспасөз хабарламасы
  7. ^ Деркли, Карин (1995 ж., 30 сәуір), «Қарыз туралы дастан адалдықты шайқайды», Жексенбі
  8. ^ Шваб, Адам (11 тамыз 2018), «Кингхорн несиені төлеуге тартқан RAMS тақтасы», Crikey жаңалықтары
  9. ^ ASIC (11 тамыз 2018), «Австралия үкіметінің кепілдендірілген депозиттік мөрі», ASIC
  10. ^ Кенделл, Сара (19 желтоқсан 2017), «Блэкстоун Ла Тробаның акциясын сатып алды», Қаржылық бақылаушы
  11. ^ Чандлер, Мэттью (11 қазан 1998), «Жеке кәсіпкерлерге несие беру қиынырақ», Австралиялық қаржылық шолу
  12. ^ ASIC (2001 ж. 17 мамыр), «ASIC уақытша жауапты тұлғаны ипотека схемасына тағайындау туралы сот бұйрықтарын алады», ASIC
  13. ^ La Trobe Credit Fund менеджерінің шоттары (30.06.2018), «La Trobe қаржылық жылдық есебі», La Trobe қаржылық веб-сайты